Il y a des moments où des enquêtes préliminaires sont essentielles pour bien positionner un dossier auprès d’une compagnie d’assurance. Nous examinerons toutes les informations que vous nous fournissez et déterminerons l’assurabilité, y compris si le client envisagera ou non un risque standard, une surprime, une exclusion, un report ou un refus. La soumission d’une enquête préliminaire vous fera gagner du temps précieux à vous et à votre client et accélérera le processus de souscription. De plus, il aidera le conseiller du point de vue des ventes en étant capable de gérer les attentes avec votre client sur la base de nos évaluations préliminaires.

Voici un exemple d’une demande typique d’un client existant:

“Bonjour,

J’ai récemment rencontré un client potentiel, mais je ne sais pas comment m’y prendre. Il est un non-fumeur de 43 ans qui est diabétique de type 2. Il a été diagnostiqué il y a environ 4 ans et prend de la Metformin et autre chose mais pas de l’insuline. Il prend également des médicaments pour l’hypertension mais il ne se souvient pas du nom. Je lui ai demandé si c’était sous contrôle et il m’a dit oui. Il recherche un produit terme de 10 ou 20 ans de 1,5 à 1,75 m pour couvrir une hypothèque sur une propriété commerciale. Son revenu annuel dépasse les 300 000 $ et il est comptable indépendant. Toute aide serait grandement appréciée. »

– Conseiller à Swift Current SK.

Réponse :

“Bonjour,

Merci pour votre demande. Basé sur les informations fournies, nous prévoyons une surprime approximative de +75 en raison de ses antécédents de diabète. Il existe une possibilité de crédit à condition que sa glycémie soit bien contrôlée et qu’il n’y ait pas de complications associées. Si ses lectures de tension artérielle sont dans des limites acceptables pour son âge, il n’y aurait pas d’inquiétudes supplémentaires pour cela. Il ne semble pas y avoir de problèmes de justification financière en fonction de ses revenus et du montant de la couverture demandée. Veuillez nous faire savoir si nous pouvons vous aider davantage. »

– Souscripteur MRM

Si vous avez des questions ou souhaitez en savoir plus sur les services, il nous fera plaisir de vous aider. Veuillez nous envoyer un courriel à [email protected] et nous vous répondrons dans les prochaines 24 heures.